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“工銀如意養(yǎng)老1號(hào)”管理機(jī)構(gòu)：
受? 托 人： 中國工商銀行股份有限公司
賬戶管理人：中國工商銀行股份有限公司
托? 管 人： 中國光大銀行股份有限公司
投資管理人：工銀瑞信基金管理公司
??????????? 中信證券股份有限公司
??????????? 華夏基金管理有限公司
??????????? 招商基金管理有限公司
??????????? 泰康資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司
??????????? 華泰資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司
??????????? 易方達(dá)基金管理有限公司
一、“工銀如意養(yǎng)老1號(hào)”服務(wù)特色
?? （一）實(shí)力機(jī)構(gòu)，強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)手
“工銀如意養(yǎng)老1號(hào)”匯集了國內(nèi)優(yōu)秀的企業(yè)年金管理機(jī)構(gòu)擔(dān)任管理人，包括世界領(lǐng)先大銀行之一——工商銀行，首批獲得托管人資格的股份制商業(yè)銀行——光大銀行，涵蓋基金系、證券系和保險(xiǎn)系的7家歷史業(yè)績優(yōu)異、綜合實(shí)力較強(qiáng)的投資管理機(jī)構(gòu)——工銀瑞信、華夏基金、招商基金、易方達(dá)基金、中信證券、泰康資產(chǎn)和華泰資產(chǎn)。各機(jī)構(gòu)精誠合作，共同為廣大客戶提供安全優(yōu)質(zhì)的企業(yè)年金基金管理服務(wù)。
??? （二）架構(gòu)優(yōu)化，高效便捷
本計(jì)劃由工商銀行兼任受托人和賬戶管理人，簡化了委托人的信息傳遞流程，避免了繁瑣的信息交互和單證流轉(zhuǎn)，提高了計(jì)劃運(yùn)營效率，保障了客戶信息安全。
??? （三）獨(dú)立監(jiān)督，保障安全
本計(jì)劃的受托人和投資管理人分屬于不同機(jī)構(gòu)，保證了受托人對(duì)投資管理人監(jiān)督的客觀與公正，強(qiáng)化了受托人的投資監(jiān)督職責(zé)，充分保證了企業(yè)年金計(jì)劃運(yùn)營的安全。
?。ㄋ模┝鞒虡?biāo)準(zhǔn)，運(yùn)作高效
本計(jì)劃已經(jīng)事先制定了標(biāo)準(zhǔn)合同、標(biāo)準(zhǔn)流程和標(biāo)準(zhǔn)費(fèi)率，實(shí)現(xiàn)了各管理機(jī)構(gòu)企業(yè)年金管理系統(tǒng)的無縫對(duì)接，企業(yè)在完成方案?jìng)浒负螅憧梢陨暾?qǐng)加入本計(jì)劃，輕松享受程序簡便、操作簡單、運(yùn)營高效的企業(yè)年金管理服務(wù)。
?。ㄎ澹I(yè)投資，穩(wěn)健回報(bào)
本計(jì)劃根據(jù)投資管理機(jī)構(gòu)各自擅長的投資領(lǐng)域和投資風(fēng)格，針對(duì)不同企業(yè)和職工的投資偏好設(shè)立不同投資策略。各個(gè)投資策略由多個(gè)投資組合構(gòu)成，穩(wěn)健、高效，全方位滿足不同風(fēng)險(xiǎn)收益需求的企業(yè)及企業(yè)年金參加人對(duì)企業(yè)年金基金投資的要求。
?。┩顿Y轉(zhuǎn)換，自由靈活
依托強(qiáng)大的信息科技平臺(tái)，工銀如意養(yǎng)老系列企業(yè)年金集合計(jì)劃率先實(shí)現(xiàn)了國內(nèi)領(lǐng)先的個(gè)人投資選擇和轉(zhuǎn)換功能。本計(jì)劃既支持企業(yè)層的投資選擇和轉(zhuǎn)換，在企業(yè)同意的情況下也受理受益人提出的投資策略的選擇和轉(zhuǎn)換申請(qǐng)。
?。ㄆ撸┵M(fèi)用實(shí)惠，普惠金融
本計(jì)劃深入貫徹普惠金融原則，各管理機(jī)構(gòu)精誠合作，為委托人優(yōu)惠讓利，確定了優(yōu)惠的計(jì)劃整體費(fèi)率，大幅節(jié)約企業(yè)的成本支出，實(shí)現(xiàn)普惠的工行年金服務(wù)。
?。ò耍┣蓝嘣?，服務(wù)便捷
工商銀行建立了“工銀e養(yǎng)老”、微信、手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行、門戶網(wǎng)站、電話銀行、短信、銀行網(wǎng)點(diǎn)等多樣化、立體化、安全、便捷的服務(wù)渠道，靈活滿足加入本計(jì)劃企業(yè)及職工日常業(yè)務(wù)辦理和查詢服務(wù)需求。
二、“工銀如意養(yǎng)老1號(hào)”投資管理
本計(jì)劃根據(jù)不同企業(yè)和職工的投資需求，設(shè)立“平衡型固收策略”和“成長型含權(quán)策略”，每個(gè)投資策略由一個(gè)或多個(gè)投資組合構(gòu)成，能夠滿足不同風(fēng)險(xiǎn)收益需求的企業(yè)年金參加人對(duì)企業(yè)年金基金投資的要求。
平衡型固收策略
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項(xiàng)目
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內(nèi)容
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投資策略名稱
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平衡型固收策略
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投資策略類型
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固定收益類投資策略
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投資目標(biāo)
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該投資策略以貨幣類和固收類資產(chǎn)投資為主，不投資權(quán)益類資產(chǎn)。在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，追求較為穩(wěn)定的投資收益。
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投資理念
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該投資策略追求較低風(fēng)險(xiǎn)水平下的絕對(duì)回報(bào)，基于對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)和利率趨勢(shì)變化的深入研究，以固定收益類金融產(chǎn)品的穩(wěn)定收益為主，同時(shí)積極尋求債券市場(chǎng)上的投資機(jī)會(huì)，在風(fēng)險(xiǎn)可控的基礎(chǔ)上，追求中長期內(nèi)的資本增值。
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業(yè)績比較基準(zhǔn)
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一年期銀行定期存款利率（稅前），期間如遇利率調(diào)整，按利率執(zhí)行的時(shí)間進(jìn)行加權(quán)平均。
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風(fēng)險(xiǎn)收益特征
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該投資策略屬于低風(fēng)險(xiǎn)投資策略，一般地，風(fēng)險(xiǎn)和收益略高于純投資于貨幣市場(chǎng)金融工具或貨幣市場(chǎng)基金，低于債券基金；適合于追求低風(fēng)險(xiǎn)穩(wěn)健投資收益的投資者。
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?成長型含權(quán)策略??
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項(xiàng)目
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內(nèi)容
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投資策略名稱
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成長型含權(quán)策略
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投資策略類型
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含權(quán)益類投資策略
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投資目標(biāo)
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該投資策略以貨幣類、固收類和權(quán)益類資產(chǎn)投資為主。力求在保障基金資產(chǎn)本金安全和良好流動(dòng)性、風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，獲得年均超越業(yè)績基準(zhǔn)的投資收益。
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投資理念
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該投資策略在固定收益類資產(chǎn)提供的穩(wěn)定收益基礎(chǔ)上，通過精選有投資價(jià)值的股票或股票基金，為年金資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)可持續(xù)的、超出市場(chǎng)平均水平的長期投資收益。
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業(yè)績比較基準(zhǔn)
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三年期銀行定期存款利率（稅前），期間如遇利率調(diào)整，按利率執(zhí)行的時(shí)間進(jìn)行加權(quán)平均。
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風(fēng)險(xiǎn)收益特征
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該投資策略的的收益和風(fēng)險(xiǎn)高于貨幣市場(chǎng)基金和債券基金，低于混合基金和股票基金，風(fēng)險(xiǎn)收益關(guān)系較均衡。
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三、“工銀如意養(yǎng)老1號(hào)”服務(wù)機(jī)構(gòu)和網(wǎng)絡(luò)
服務(wù)機(jī)構(gòu)：
中國工商銀行股份有限公司及各分支機(jī)構(gòu)
中國光大銀行股份有限公司及各分支機(jī)構(gòu)
工銀瑞信基金管理公司及各分支機(jī)構(gòu)
中信證券股份有限公司及各分支機(jī)構(gòu)
華夏基金管理公司及各分支機(jī)構(gòu)
招商基金管理有限公司及各分支機(jī)構(gòu)
泰康資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司及各分支機(jī)構(gòu)
華泰資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司及各分支機(jī)構(gòu)
易方達(dá)基金管理有限公司及各分支機(jī)構(gòu)
全國服務(wù)專線：
工商銀行：95588
光大銀行：95595
工銀瑞信：400-811-9999
華夏基金：400-818-6666
招商基金：400-887-9555
泰康資產(chǎn)：400-99-95522
華泰資產(chǎn)：010-59371701
易方達(dá)基金：400-881-8088
網(wǎng)上年金：
工商銀行：http://www.icbc.com.cn/
光大銀行：http://www.cebbank.com/
工銀瑞信：http://www.icbccs.com.cn/
中信證券：http://www.cs.ecitic.com/
華夏基金：http://www.chinaamc.com/
招商基金：http://www.cmfchina.com/
泰康資產(chǎn)：http://www.taikangasset.cn/
華泰資產(chǎn)：http://www.htam.com.cn/
易方達(dá)基金：http://www.efunds.com.cn/
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