業(yè)務(wù)辦理有疑問？就用工行“智能服務(wù)”>>

　　一、業(yè)務(wù)概況
　　2005年2月，中國工商銀行首開行業(yè)先河為保險資產(chǎn)提供資產(chǎn)托管服務(wù)。經(jīng)過19年的發(fā)展，工商銀行已經(jīng)發(fā)展為國內(nèi)領(lǐng)先的保險資產(chǎn)托管銀行，為保險公司和保險資產(chǎn)管理公司提供投資證券、基金、金融衍生品等資產(chǎn)托管。提供保險資金投資基金公司資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信貸資產(chǎn)支持證券、信托公司集合資金信托計劃、證券公司專項資產(chǎn)管理計劃、基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)投資計劃、不動產(chǎn)投資計劃等創(chuàng)新投資資產(chǎn)托管，提供保險資產(chǎn)管理公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品和資產(chǎn)支持計劃等金融產(chǎn)品，以及國家金融監(jiān)管總局批準(zhǔn)的保險資金其他投資資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)。連接各類保險機(jī)構(gòu)與交易所市場投資、銀行間市場投資、開放式基金投資、股權(quán)投資、債權(quán)投資等多種投資領(lǐng)域。
　　截至2023年末，中國工商銀行與149家保險公司、保險資產(chǎn)管理公司等保險機(jī)構(gòu)建立托管合作關(guān)系，托管資產(chǎn)規(guī)模同業(yè)領(lǐng)先。

　　二、服務(wù)對象
　　保險公司
　　保險資產(chǎn)管理公司
　　保險經(jīng)紀(jì)公司等各類保險機(jī)構(gòu)

　　三、服務(wù)內(nèi)容
　?。ㄒ唬┗痉?wù)
　　1.資產(chǎn)保管：安全保管資產(chǎn)，確保托管的保險資產(chǎn)與自有資產(chǎn)及其他托管資產(chǎn)相互獨立；
　　2.賬戶開立：代理開立專用銀行存款賬戶，辦理滬深交易所證券賬戶、銀行間市場債券賬戶、開放式基金賬戶、投資性銀行存款賬戶等各類資產(chǎn)賬戶的開立和資產(chǎn)移交；
　　3.清算交割：根據(jù)中登公司、中債公司、基金公司等第三方數(shù)據(jù)及保險公司或保險資產(chǎn)管理公司的投資指令，辦理保險資產(chǎn)場內(nèi)/場外投資活動涉及的資金清算與交收；
　　4.投資監(jiān)督：監(jiān)督保險公司、保險資產(chǎn)管理公司的投資運作，確保委托資產(chǎn)按照監(jiān)管法規(guī)及約定的委托要求進(jìn)行投資；
　　5.會計核算：按照法律法規(guī)要求及委托方協(xié)定的核算辦法對托管的保險資產(chǎn)進(jìn)行完整規(guī)范的會計核算；
　　6.資產(chǎn)估值：按法律法規(guī)和委托方要求定期對托管的保險資產(chǎn)進(jìn)行估值，體現(xiàn)資產(chǎn)公允價值；
　　7.報表編制：滿足委托人及監(jiān)管機(jī)構(gòu)了解托管保險資產(chǎn)投資運作情況需要，提供與保險資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)有關(guān)的各類報表；
　　8.托管報告：根據(jù)協(xié)議要求，定期編寫托管報告，反映托管資產(chǎn)投資運作的基本情況，提交保險資產(chǎn)客戶；
　　9.保存記錄：完整保存保險資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料15年以上。
 　　（二）增值服務(wù)
　　定制各類績效考評報告、投資咨詢、會計外包、個性化的報表服務(wù)、托管業(yè)務(wù)網(wǎng)上客戶服務(wù)平臺、定制市場資訊信息等。

　　四、產(chǎn)品優(yōu)勢
　　（一）中國工商銀行是國內(nèi)領(lǐng)先的保險產(chǎn)品兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)；是國內(nèi)最大、最活躍的貨幣市場業(yè)務(wù)交易機(jī)構(gòu)，在同業(yè)拆借、債券回購等本幣融資以及貨幣市場利率定價方面具有舉足輕重的影響力。
　?。ǘ┤?、優(yōu)質(zhì)的現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)：網(wǎng)銀系統(tǒng)提供綜合付款、綜合收款、定期自動資金歸集下?lián)?、通過企業(yè)ERP提交的不定期資金歸集下?lián)?、賬戶余額保留、電子對賬信息服務(wù)等多種功能，能夠滿足企業(yè)客戶資金流入、資金內(nèi)部流轉(zhuǎn)、資金流出的全方位現(xiàn)金管理需求。
　?。ㄈ┲袊ど蹄y行保險資產(chǎn)托管服務(wù)本著優(yōu)化基礎(chǔ)服務(wù)，創(chuàng)新增值服務(wù)，全面金融服務(wù)的服務(wù)理念，在托管基礎(chǔ)服務(wù)中不斷優(yōu)化提升服務(wù)品質(zhì)：
　　1.可以為客戶提供多類證券賬戶的委托開立服務(wù)、清算綠色通道確保實時清算、多級證券賬戶、多幣種、多準(zhǔn)則的會計核算與資產(chǎn)估值、系統(tǒng)自動化投資監(jiān)督等多項服務(wù)措施，在日?；A(chǔ)服務(wù)中提升細(xì)節(jié)品質(zhì)；
　　2.客戶可以根據(jù)需要，選擇各類績效考評報告、個性化報表、托管業(yè)務(wù)網(wǎng)上客戶服務(wù)平臺等增值服務(wù)，通過選擇投資咨詢服務(wù)，提高托管賬戶資金使用效率，更可以將投資會計外包，降低企業(yè)成本。

　　五、業(yè)務(wù)指南
　?。ㄒ唬I(yè)務(wù)聯(lián)系：有保險資產(chǎn)托管需求的保險公司請與中國工商銀行總行資產(chǎn)托管部或工商銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)接洽；
　?。ǘ┖炗唴f(xié)議：相互溝通，根據(jù)客戶的要求，設(shè)計相應(yīng)托管方案,簽署托管協(xié)議；
　?。ㄈ╅_立賬戶：根據(jù)監(jiān)管部門的要求，代理開立保險資產(chǎn)托管資金賬戶、證券賬戶、銀行間債券賬戶及開放式基金賬戶等；
　?。ㄋ模┩泄苓\作：按照托管協(xié)議中的規(guī)定，提供保險資產(chǎn)保管、會計核算、資產(chǎn)估值、清算交割等服務(wù)，對所托管資產(chǎn)的投資運作進(jìn)行監(jiān)督，并定期向保險公司提供報表。

　　六、聯(lián)系方式
　　如需辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，請與中國工商銀行資產(chǎn)托管部委托資產(chǎn)二處聯(lián)系：
　　聯(lián)系人： 周俱清
　　電  話：(8610)81012302
　　E-MAIL：juqing.zhou@icbc.com.cn